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Nos services
Découvrez les services du cabinet Pierre Roujon
Préparer sa retraite
Penser à la retraite de nos jours est forcément une angoisse : A quel âge puis-je partir ?
À combien de trimestres mon meilleur taux de remplacement ? Pour répondre à l'ensemble de vos questions, il existe une solution pour préparer avec sérénité ce tournant important de la vie. En effet, en plus des régimes de base et complémentaires, vous pouvez épargner tout au long de votre vie professionnelle et bénéficier d’avantages particuliers tels que des déductions fiscales comme le PER.
Ce que le cabinet vous propose :
- Bilan personnalisé (avec ou sans RIS)
- Simulation de départ anticipé
- Taux de remplacement calculé en fonction de l’âge de départ
- Proposition de projet épargne type per assurance vie
- Simulation investissement locatif
À combien de trimestres mon meilleur taux de remplacement ? Pour répondre à l'ensemble de vos questions, il existe une solution pour préparer avec sérénité ce tournant important de la vie. En effet, en plus des régimes de base et complémentaires, vous pouvez épargner tout au long de votre vie professionnelle et bénéficier d’avantages particuliers tels que des déductions fiscales comme le PER.
Ce que le cabinet vous propose :
- Bilan personnalisé (avec ou sans RIS)
- Simulation de départ anticipé
- Taux de remplacement calculé en fonction de l’âge de départ
- Proposition de projet épargne type per assurance vie
- Simulation investissement locatif
Défiscalisation
Aujourd’hui différentes solutions adaptées peuvent être mises en place pour défiscaliser selon chaque profil.
- Investissement locatif
- Le PEA (plan d’épargne en actions)
- Le PER (Plan d’épargne retraite)
- Investir dans les œuvres d’art (complexe)
Il est important de savoir que chaque solution de défiscalisation présente des avantages et des inconvénients en fonction du profil de l’investisseur.
- Investissement locatif
- Le PEA (plan d’épargne en actions)
- Le PER (Plan d’épargne retraite)
- Investir dans les œuvres d’art (complexe)
Il est important de savoir que chaque solution de défiscalisation présente des avantages et des inconvénients en fonction du profil de l’investisseur.
Les placements financiers
Il existe différents supports pour pouvoir se constituer un patrimoine financier, pour placer
son épargne et le faire fructifier.
L’objectif est de trouver celui qui vous conviendra le mieux et qui répondra au mieux à vos
exigences.
- L’assurance vie
- Le contrat de capitalisation
- Le PER (Plan d’Épargne retraite)
- Produits structurés
- Produits bancaires
son épargne et le faire fructifier.
L’objectif est de trouver celui qui vous conviendra le mieux et qui répondra au mieux à vos
exigences.
- L’assurance vie
- Le contrat de capitalisation
- Le PER (Plan d’Épargne retraite)
- Produits structurés
- Produits bancaires
Protection sociale
La protection sociale relève des différents organismes de la sécurité Sécurité sociale (Caisse d’assurance maladie, prestations familiales, assurance vieillesse, etc.), des organismes qui assurent une mission de service public sous le contrôle de l’État.
Des acteurs du secteur privé viennent compléter les dispositifs mis en place par les institutions publiques :
- Les mutuelles ou complémentaires santé.
- Les sociétés d'assurance.
- Les institutions de prévoyance.
Leurs solutions viennent compléter les garanties de base proposées par la Sécurité sociale. Cela peut être à travers les mutuelles ou complémentaires santé, qui prennent en charge les frais médicaux relatifs aux soins et aux médicaments, dont le remboursement est partiel ou nul de la part du régime général.
Des acteurs du secteur privé viennent compléter les dispositifs mis en place par les institutions publiques :
- Les mutuelles ou complémentaires santé.
- Les sociétés d'assurance.
- Les institutions de prévoyance.
Leurs solutions viennent compléter les garanties de base proposées par la Sécurité sociale. Cela peut être à travers les mutuelles ou complémentaires santé, qui prennent en charge les frais médicaux relatifs aux soins et aux médicaments, dont le remboursement est partiel ou nul de la part du régime général.
La transmission de son patrimoine
La transmission de son patrimoine repose sur un principe : l’anticipation.
En effet, il existe plusieurs outils afin d’optimiser la succession et diminuer au mieux la fiscalité qui en découle. Anticiper cela au sein d’une famille peut être important, c’est la clé d’une optimisation des droits de succession par le biais de différents moyens.
En effet, il existe plusieurs outils afin d’optimiser la succession et diminuer au mieux la fiscalité qui en découle. Anticiper cela au sein d’une famille peut être important, c’est la clé d’une optimisation des droits de succession par le biais de différents moyens.
Protection de bien – IARD
La Protection de bien ne protège que les biens matériels, tels qu’une voiture ou un logement, par exemple.
Un contrat IARD se distingue donc, par exemple, d'une mutuelle ou d'une assurance-vie qui, elles, ont vocation à protéger une personne.
On y trouve des contrats IARD d’assurance habitation, d’assurance auto et moto. Les contrats IARD recouvrent aussi bien les assurances professionnelles que les assurances pour particuliers. Il faut savoir que la souscription de certaines assurances IARD est obligatoire tandis que d'autres sont facultatives.
Un contrat IARD se distingue donc, par exemple, d'une mutuelle ou d'une assurance-vie qui, elles, ont vocation à protéger une personne.
On y trouve des contrats IARD d’assurance habitation, d’assurance auto et moto. Les contrats IARD recouvrent aussi bien les assurances professionnelles que les assurances pour particuliers. Il faut savoir que la souscription de certaines assurances IARD est obligatoire tandis que d'autres sont facultatives.
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